Эти меры задуманы как ответ на действия США и других государств; их цель — минимизация рисков, связанных с принятием недружественными государствами изменений в национальные законодательные акты, направленные на получение конфиденциальной информации» из России, говорится в пояснительной записке.
В настоящий момент в списке «недружественных» находятся всего две страны — это Чехия и США. И если ограничение работы с чешскими властями мало чем грозит российской банковской системе, то отказ от работы с американцам может дорого обойтись, считает начальник аналитического управления Банка корпоративного финансирования Максим Осадчий.
Следуя закону, банки могут лишиться доступа к корсчетам в США, через которые проводятся все долларовые расчеты.
«Российские банки оказываются между двух огней, — рассуждает Осадчий. — С одной стороны, если не дашь запрашиваемую информацию американцам, то можно и лишиться денег, которые будут арестованы в США, можно лишиться корреспондентского счета в американских банках, что критично для очень многих российских банков, то есть последствия самые тяжелые».
«С другой стороны, если получили запрос из США по поводу транзакций по какому-то счету, это была информация о том, что, например, совершалась какая-то деятельность, которая приведет к санкциям со стороны США, тогда попадешь под действие уже соответствующего российского законодательства», — пояснил он BFM.
Обязанность ответить на запрос США по счетам «по сути безальтернативна», за отказ могут наказать разрывом корреспондентских отношений, что не позволит российским проводить операции в долларах, юрист практики «международное право и налоги» юридической компании «Лемчик, Крупский и партнеры» Илья Горшков.
При этом даже информирование российских госорганов о таких запросах может обернуться теми последствиями.
«С точки зрения законодательства США передача такой информации о факте запроса правительствам стран нахождения зарубежных банков, если они являются клиентами такого банка, является нарушением AML-закона. Поэтому российские банки, передающие информацию о факте запросов со стороны американского правительства российским властям, по сути, находятся под постоянным риском разрыва корреспондентских отношений с американскими банками», — указывает Горшков (его цитирует РБК).
По сути речь о движении к изоляции от мировой финансовой системы, считает Осадчий.
«Потихонечку готовимся к этой изоляции, тут все продумано», — говорит он.