Такая ситуация уже наблюдалась в конце прошлого года и снова активизировалась с начала апреля. Речь идет о блокировке счетов физических лиц, которые регулярно проводят операции с криптовалютами. Это не позволяет вывести деньги с карточки, пока служба поддержки не получит информацию о происхождении финансовых средств. Стоит отметить, что такая практика используется во многих странах ЕС. Она направлена на борьбу с отмыванием денег, полученных нелегальным путем.
При блокировке счетов менеджеры Monobank ссылаются на требования Нацбанка, касающиеся финансового мониторинга. Он предусматривает проверку всех подозрительных платежей. Хотя при этом неясно, почему в данную категорию попадают сделки с криптовалютами. Но нужно понимать, что критерии проведения проверок являются секретной информацией и не подлежат разглашению. Возможно, часть операций предварительно отбирается для проверок и в автоматическом режиме.
Опытные финансисты рекомендуют клиентам банков в случае блокировки счета дожидаться результатов проверки. Не факт, что договор сотрудничества по итогу будет разорван в одностороннем порядке. Счет могут и просто «разморозить». Но для этого потребуется предоставить банку документальное подтверждение происхождения средств. Как вариант, выписки с бирж криптовалют.
Стоит отметить, что счета блокируют при подозрительных операциях и в других банках. Например, есть случаи в ПУМБ. Но имеются и подтверждения их разблокировки. Поэтому клиентам с легальными доходами абсолютно не о чем беспокоиться. Отдел финансового мониторинга обязательно во всем досконально разберется.
При этом пока не было замечено случаев блокировки банковских карт при получении украинцами выигрышей от букмекеров. Правда, для большей уверенности стоит делать ставки только у официальных и проверенных букмекеров. Практически все они есть в рейтинге Bukmeker Expert. Кстати, новичкам такие конторы даже просто за регистрацию предлагают отличные приветственные бонусы.
